顧客給蛋糕店發(fā)來(lái)訂單，說(shuō)要定制一款蛋糕，并將數(shù)萬(wàn)元現(xiàn)金藏入其中，準(zhǔn)備給朋友送去一份驚喜。這是不是超“壕”，還特別有新意？可是，你別急著按要求去做，否則極有可能“躺槍”，成為電詐“幫兇”。日前，清徐縣檢察院辦理了一起蛋糕藏錢(qián)案件，揭秘了一種新型套現(xiàn)伎倆，提醒商家謹(jǐn)防私人定制“洗錢(qián)陷阱”。
特殊的訂單
大勇(化名)在清徐縣經(jīng)營(yíng)著一家不大不小的蛋糕店?！袄习澹芏ㄖ频案鈫帷薄翱梢浴薄?024年3月20日下午2時(shí)許，大勇接到一個(gè)陌生電話(huà)，對(duì)方稱(chēng)朋友過(guò)生日，想訂個(gè)蛋糕慶祝。隨后，大勇收到添加微信好友申請(qǐng)，通過(guò)申請(qǐng)后，他將店內(nèi)的蛋糕款式照片發(fā)給對(duì)方，供其挑選。一番商量，雙方確定了款式和制作費(fèi)用。
“我想讓朋友度過(guò)一個(gè)特別的生日……”對(duì)方又提出“特殊要求”：把2萬(wàn)元現(xiàn)金放到蛋糕里，給朋友送去“驚喜”。對(duì)方表示自己走不開(kāi)，不能到場(chǎng)付錢(qián)，需要給大勇轉(zhuǎn)賬，讓他幫忙取現(xiàn)制作，并表示可以多付費(fèi)用。
之前，有顧客將求婚鉆戒藏進(jìn)蛋糕制造浪漫，藏錢(qián)送驚喜自然也不算奇怪，大勇沒(méi)有多想，欣然應(yīng)允。隨后，他將自己的銀行賬戶(hù)告知對(duì)方，并發(fā)送了店里的收款二維碼。 “某某3月20日15時(shí)49分向您尾號(hào)****儲(chǔ)蓄卡轉(zhuǎn)賬存入20000元……”一個(gè)多小時(shí)后，大勇收到錢(qián)款進(jìn)賬短信。隨即，他到附近銀行，通過(guò)ATM機(jī)將錢(qián)款取現(xiàn)。返回店里，他馬不停蹄開(kāi)始制作蛋糕，并用保鮮膜將現(xiàn)金包好放進(jìn)蛋糕中間。
蛋糕制作好后，顧客稱(chēng)讓同事代取。隨后，大勇如約來(lái)到指定地點(diǎn)，將定制蛋糕交給了顧客的同事曹某。
訂單變“洗錢(qián)”
顧客取走定制蛋糕，事情到此本應(yīng)結(jié)束了，可幾天后，大勇突然發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡無(wú)法使用了，很快民警就找上門(mén)來(lái)，詢(xún)問(wèn)相關(guān)情況。此時(shí)，大勇才得知，自己在不知不覺(jué)中“躺槍”，成了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“工具人”，導(dǎo)致賬戶(hù)因?yàn)樯嬖p資金的流入被凍結(jié)管控。
民警說(shuō)，那名“顧客”其實(shí)是騙子，打著訂購(gòu)蛋糕的幌子，將詐騙贓款匯入大勇的銀行卡，然后由其取成現(xiàn)金放進(jìn)蛋糕，再送到其同伙手里，從而達(dá)到“洗錢(qián)”的目的。
2024年4月，清徐警方破獲這起“蛋糕套現(xiàn)洗錢(qián)案”，將為詐騙分子跑腿的犯罪嫌疑人袁某、曹某抓獲。
經(jīng)查，當(dāng)年3月18日，袁某通過(guò)QQ聯(lián)系上線(xiàn)，攬下了利用蛋糕店等商家為電詐犯罪團(tuán)伙洗錢(qián)的業(yè)務(wù)。兩天后，袁某駕車(chē)帶著老鄉(xiāng)曹某從大同市來(lái)到清徐縣，利用微信“查找附近的人”功能選中了大勇的蛋糕店，并將店家信息報(bào)給上線(xiàn)。詐騙分子聯(lián)系大勇，以送驚喜的名義定制蛋糕，并將一名電詐受害人的資金匯至大勇賬戶(hù)，再讓其取現(xiàn)放進(jìn)蛋糕里。隨后，袁某、曹某取走蛋糕，取出現(xiàn)金，扣除事先約定的500元報(bào)酬后，將剩余錢(qián)款匯給上線(xiàn)。袁某獲利200元，曹某獲利300元。
“洗錢(qián)”套路多
清徐縣檢察院受理該案后查明，袁某曾于2022年因“幫信罪”被判刑，隨后以袁某、曹某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪提起公訴。經(jīng)審理，法院一審判處袁某有期徒刑8個(gè)月，并處罰金1萬(wàn)元；判處曹某有期徒刑6個(gè)月，并處罰金1萬(wàn)元。
“這是新型洗錢(qián)方式。不法分子通過(guò)定制蛋糕、鮮花等消費(fèi)，以付款為由獲取商家銀行卡號(hào)，隨后將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐受害人?！鞭k案檢察官郭濤介紹，“貨款”其實(shí)就是電詐案件的贓款。詐騙團(tuán)伙為快速洗錢(qián)，從過(guò)去銀行卡轉(zhuǎn)賬、換虛擬幣等方式，轉(zhuǎn)為通過(guò)各類(lèi)商鋪大額消費(fèi)來(lái)套現(xiàn)。對(duì)此，郭濤介紹了幾種通過(guò)實(shí)體店套現(xiàn)洗錢(qián)的套路。
采購(gòu)金銀首飾。不法分子到金店后大量采購(gòu)，不看款式、不問(wèn)價(jià)格，闊綽異常，但讓店家提供賬號(hào)或收款碼，稱(chēng)由朋友或公司支付，隨后帶著金銀消失。
現(xiàn)金花束。不法分子以定制現(xiàn)金花束，或?qū)⒎庞写箢~現(xiàn)金禮盒的花束送給朋友為借口，讓花店提供賬號(hào)接收轉(zhuǎn)賬，并爽快支付花店包裝費(fèi)和配送費(fèi)?；ǖ晔湛詈螅瑢F(xiàn)金折成花束或放入禮盒并定點(diǎn)配送。
訂購(gòu)高檔煙酒。不法分子進(jìn)店求購(gòu)大量高檔煙酒，確認(rèn)有現(xiàn)貨后，向店家索要賬號(hào)或收款碼進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，隨后帶著煙酒消失。
套現(xiàn)打牌。不法分子通過(guò)電子轉(zhuǎn)賬的方式，把錢(qián)轉(zhuǎn)入棋牌室、茶樓等店家的銀行卡，然后以打牌需要兌換現(xiàn)金為由，讓店家提供現(xiàn)金或到銀行取現(xiàn)并交給指定人員。
購(gòu)買(mǎi)刮刮樂(lè)。騙子到彩票店購(gòu)買(mǎi)大量整本的刮刮樂(lè)彩票，稱(chēng)自己錢(qián)不夠，要求彩票店提供收款碼，讓家人或者朋友把錢(qián)轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)。彩票店收到錢(qián)后，騙子帶著刮刮樂(lè)快速消失。
防范有方法
訂購(gòu)現(xiàn)金花束，給女友、妻子送驚喜；定制藏錢(qián)蛋糕，為親朋賀壽、給領(lǐng)導(dǎo)送禮……類(lèi)似情形已在多地出現(xiàn)，騙子的理由五花八門(mén)，商家極易落入圈套，成為電詐“工具人”，輕則凍結(jié)賬戶(hù)，重則鋃鐺入獄。那么，面對(duì)迷惑性極強(qiáng)的新型洗錢(qián)手法，商家如何防范？
公安民警、檢察干警提醒廣大商家，在接到訂單時(shí)，若發(fā)現(xiàn)金額過(guò)高、頻率過(guò)高，甚至允諾好處費(fèi)、紅包的，一定要提高警惕。
一是謹(jǐn)慎接收大額網(wǎng)絡(luò)訂單和線(xiàn)下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕收取來(lái)歷不明的貨款。警惕上門(mén)大額采購(gòu)偽裝掩飾真實(shí)目的的訂單，警惕大額采購(gòu)不在乎款式和型號(hào)、照單全收的訂單，警惕貴重物品通過(guò)網(wǎng)上下單跑腿送貨，買(mǎi)家不露面的訂單。
二是不要隨意提供自己的銀行賬戶(hù)或收款二維碼，避免無(wú)意中成為騙子洗錢(qián)的工具。
三是若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶(hù)出現(xiàn)異常狀況，第一時(shí)間到銀行查明原因。保留好聊天記錄、交易記錄等證據(jù)，及時(shí)報(bào)警，配合調(diào)查。
同時(shí)，盡可能在店內(nèi)安裝高質(zhì)量的視頻監(jiān)控設(shè)備，當(dāng)遇到可疑客戶(hù)，如佩戴帽子、口罩、圍巾等遮擋面部時(shí)，要想辦法讓其取下遮擋物，并引導(dǎo)其到監(jiān)控最佳位置，確保監(jiān)控留存其清晰的面部信息。要多方面留存可疑客戶(hù)的聯(lián)系方式，比如微信號(hào)、支付寶賬號(hào)、手機(jī)號(hào)碼等。
