日前，清徐縣檢察院辦理了一起蛋糕藏錢案件，揭秘了一種新型套現(xiàn)伎倆，提醒商家謹(jǐn)防私人定制“洗錢陷阱”。(《太原晚報(bào)》3月13日)
洗錢是將違法所得或其他非法資金，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化，使其在形式上合法化。在這起案件中，不法分子利用蛋糕店商家的信任，以給朋友送驚喜為由，要求將數(shù)萬(wàn)元現(xiàn)金藏入蛋糕。商家一旦應(yīng)允，就可能在毫不知情的情況下，協(xié)助非法資金完成看似正常的商業(yè)流轉(zhuǎn)，讓其披上合法外衣。這種新型套現(xiàn)洗錢手段，利用了人們對(duì)新奇訂單的好奇心理，極具迷惑性。
這起案件的“套現(xiàn)洗錢”手法不易被人察覺(jué)，反映出洗錢犯罪正以更加隱蔽的方式滲透進(jìn)日常生活，需要提高警惕、小心應(yīng)對(duì)。
廣大群眾應(yīng)提升對(duì)洗錢犯罪的認(rèn)知，主動(dòng)學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)，了解常見(jiàn)的洗錢手段和防范方法。日常生活中，對(duì)那些看似誘人卻來(lái)路不明的賺錢機(jī)會(huì)，要堅(jiān)決說(shuō)“不”，不隨意出借個(gè)人賬號(hào)、身份信息，避免被不法分子利用。特別需要注意的是，商家要在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，在接受訂單時(shí)，不能只看利益，需仔細(xì)甄別訂單信息和客戶身份。遇到像蛋糕藏錢這類明顯違背常理和商業(yè)習(xí)慣的要求，務(wù)必提高警惕，多詢問(wèn)、多核實(shí)，一旦發(fā)現(xiàn)可疑，及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。
相關(guān)部門要進(jìn)一步完善監(jiān)管體系，強(qiáng)化對(duì)各行業(yè)尤其是容易被洗錢分子利用的行業(yè)監(jiān)管。利用大數(shù)據(jù)、人工智能等先進(jìn)技術(shù)，對(duì)資金流動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易。同時(shí)，要通過(guò)社區(qū)宣傳、線上科普等多種渠道，向公眾普及洗錢犯罪的危害和防范措施，營(yíng)造全民防范洗錢犯罪的良好氛圍。
洗錢犯罪潛伏在你我身邊，絕不能掉以輕心。需要從思想上高度重視，從行動(dòng)上積極防范，筑牢防范洗錢犯罪的堅(jiān)固防線，不給別有用心者可乘之機(jī)。
